Im Jahr 2014 wurde die Vergütungsverordnung in Folge der umzusetzenden Capital Requirements Directive aus dem Jahr 2013 (CRD IV) novelliert und eine dazugehörige Auslegungshilfe der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) veröffentlicht. Seit dem wurden die Vergütungsstandards auf europäischer Ebene weiterentwickelt:

• EBA-Leitlinien für eine solide Vergütungspolitik
• Delegierte Verordnung zu Kriterien für die Identifikation von Risikoträgern ("Risk Taker")
• Weitere technische Leitlinien der EBA, die für das Verhältnis von variabler zu fixer Vergütung und die Meldung von vergütungsrelevanten Daten an die EBA relevant sind

Vor diesem Hintergrund fand im Jahr 2017 eine umfangreiche Überarbeitung der Vergütungsverordnung statt. Außerdem wurde die Auslegungshilfe (Stand 15. Februar 2018) grundlegend angepasst und weiter detailliert.

Dieser Kommentar berücksichtigt alle neuen regulatorischen Entwicklungen einschließlich der neuen Auslegungshilfe der BaFin. Er beleuchtet die Vergütungsanforderungen ganzheitlich aus bankaufsichtsrechtlicher, arbeitsrechtlicher und nicht zuletzt aus praktischer Sicht. Diese umfassende Betrachtung ist ein Alleinstellungsmerkmal, das diesen Kommentar auszeichnet.

2. überarbeitete und erweiterte Auflage 2018 | Artikelnummer: 20506-0002 | ISBN: 9783791037790

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Das Bankenumfeld ist von hohem Wettbewerbsdruck, sinkenden Margen in einem Niedrigzinsumfeld und intensiver Regulierung geprägt. Häufig versuchen Banken dabei, Gewinne durch das Eingehen erhöhter Risiken zu stabilisieren. Dieses Spannungsfeld erfordert eine bewusste Auseinandersetzung mit der Entstehung, der Messung und der Steuerung von Finanzrisiken. Die Treasurer und Risikocontroller müssen den internen und regulatorischen Anforderungen gerecht werden, durch Transferpreise die richtigen Anreize setzen und zukunftsgerichtet die Struktur der Bilanz managen.

Die Autoren arbeiten die Bedeutung des finanziellen Risikomanagements aus bankstrategischer Sicht heraus, erörtern die organisatorische Einbettung von Treasury und Risikocontrolling und zeigen übergreifend adäquate Risikomessmethoden und Risikomanagementstrategien auf.

Gesamtüberblick über die Rolle, das Mandat und die Gestaltungsmöglichkeiten eines modernen Bank-Treasury und -Risikocontrollings.

1. Auflage 2017 | Artikelnummer: 11425-0001 | ISBN: 9783791038582

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Wozu wird Ethik in der Finanzwirtschaft benötigt? Dieser Frage geht der Autor nach. Zunächst indem er die ethischen Probleme der drei Hauptakteure im Finanzbereich analysiert – die der Sparer, der Investoren und der Finanzintermediation. Dann indem er mögliche Wege weist, durch die das Finanzwesen das Vertrauen der Gesellschaft wieder gewinnen kann.

Ausgehend von der Rückkehr zur Vernunft, macht er Reformvorschläge:

• Stärkere Auseinandersetzung mit Finanzfragen
• Erneuerung der persönliche Beziehungen der Finanzakteure
• Vereinfachung der Prozesse im Finanzbereich
• Modernisierung der Lehre in den Hörsälen

Ein Essay, der zum Handeln anregt.

1. Auflage 2017 | Artikelnummer: 10211-0001 | ISBN: 9783791038643

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Banken und Versicherungen stehen zunehmend im Fokus des Gesetzgebers, Kunden bringen der Branche nur noch eingeschränkt ihr Vertrauen entgegen. Gleichzeitig versetzen große technologische Fortschritte Märkte und Unternehmen der Finanzbranche nachhaltig in Bewegung.

• In welcher Phase des digitalen Umbruchs befindet sich der Finanzdienstleistungssektor?
• Werden die digitalen Innovatoren und Intermediäre auch langfristig überleben?
• Wie können die etablierten Marktteilnehmer den Wandel erfolgreich gestalten?

Mehr als 40 Experten stellen in kompakten Beiträgen die Auswirkungen der Digitalisierung auf verschiedene Ebenen der Geschäftsmodelle dar. Auf die Analyse folgen konkrete Umsetzungen und technische Lösungsmöglichkeiten. Systematische und tiefgründige Bestandsaufnahme der Bedeutung des Megatrends Digitalisierung für die Finanzbranche.

1. Auflage 2017 | Artikelnummer: 10242-0001 | ISBN: 9783791040127

Der Beitrag Digitalisierung im Maschinenraum der Finanzdienstleister erschien zuerst auf BdSt Steuerzahler Service GmbH.

Finanzkrise, Bankenpleite, Kreditklemme. Die Ereignisse nach der Lehman-Pleite im Jahr 2008 haben die Reputation der Bankenbranche bis heute beschädigt. Und auch das Vertrauen in Versicherer schwindet, nachdem verschiedene Skandale und Krisen das Image der Branche nachhaltig prägten. Darüber hinaus wirkt die Kommunikation oft zu bürokratisch, unglaubwürdig oder gar zynisch.

Wie lässt sich Vertrauen zurückgewinnen? Wie gelingt es den Branchen, ihre Relevanz für Wirtschaft und Gesellschaft überzeugend und sympathisch zu kommunizieren? Wie gestaltet sich der Umgang mit neuen Medien? Das Handbuch beleuchtet die branchenspezifischen Herausforderungen, gibt Einblicke in bewährtes Praxiswissen und zeigt innovative Ansätze auf.

Best-Practice-Beispiele illustrieren das Vorgehen im Umgang mit realen kommunikativen Aufgaben.

1. Auflage 2016 | Artikelnummer: 10129-0001 | ISBN: 9783791035666

Der Beitrag Kommunikation für Banken und Versicherer erschien zuerst auf BdSt Steuerzahler Service GmbH.

Private Anleger und Anlegerinnen erzielen in der Regel geringere Renditen als professionelle Investoren. Die Gefahr, auf unseriöse Angebote hereinzufallen oder unüberlegte Entscheidungen zu treffen, ist groß. Investment-Experte Sascha Rabe gibt in seinem Buch Einblicke in erfolgreiches und langfristiges Vermögensmanagement. Er klärt Anlegerinnen und Anleger auf und schützt sie vor Fehlinformationen, überzogenen Versprechungen und riskanten Trends. Darüber hinaus beschreibt er, wie erfolgreiche Geldanlage in unruhigen Zeiten gelingt und Verluste vermieden werden. Aus Perspektive von Profis werden unterschiedliche Asset-Klassen, Methoden und Ansätze beleuchtet. Persönliche Geschichten aus der jahrzehntelangen Beratungspraxis des Autors machen das Buch anschaulich und leicht verständlich.

Inhalte:

• Assetklassen: Aktien, Anleihen, Zertifikate, Fonds, ETFs, Kryptowährungen, alternative Anlageformen u.v.m.
• Investmentstrategien: Value Investing, Growth Investing, Dividenden-Strategie, Buy and Hold, Antizyklisches Investieren u.v.m.
• Wer und was die Anlageentscheidung beeinflusst: Politik und Medien, Bankberater, Finfluenzer, kurzfristige Trends

1. Auflage 2025 | Artikelnummer: 12239-0001 | ISBN: 9783648190432

Der Beitrag Wie Profis investieren erschien zuerst auf BdSt Steuerzahler Service GmbH.

Die mehr als 500 Artikel umfassende CRR-Verordnung umfasst insbesondere Regelungen zu den Bestandteilen der Eigenmittel, Eigenmittelanforderungen, Großkrediten, Berichterstattung zur Liquidität, Verschuldung und Offenlegung. Die grafische Darstellung ermöglicht einen schnellen Zugang zu dem komplexen Regelwerk. Darüber hinaus sind diejenigen Änderungen besonders hervorgehoben, die sich auf die nationalen Bestimmungen beziehen, im Wesentlichen das KWG, die SolvV sowie die GroMiKV. Mit Einführung in jeden Themenbereich und hilfreichen Anhängen, wie z.B. einer Übersicht über die Begriffsbestimmungen der CRR und einer Übersicht der an die EBA gerichteten Arbeitsaufträge.

Die 4. Auflage berücksichtigt die neuen Regelungen der CRR III, welche zum 1.1.2025 zur Anwendung kommen.

4. Auflage 2025 | Artikelnummer: 20370-0004 | ISBN: 9783791059938

Der Beitrag CRR visuell erschien zuerst auf BdSt Steuerzahler Service GmbH.

Die mehr als 500 Artikel umfassende CRR-Verordnung umfasst insbesondere Regelungen zu den Bestandteilen der Eigenmittel, Eigenmittelanforderungen, Großkrediten, Berichterstattung zur Liquidität, Verschuldung und Offenlegung. Die grafische Darstellung ermöglicht einen schnellen Zugang zu dem komplexen Regelwerk. Darüber hinaus sind diejenigen Änderungen besonders hervorgehoben, die sich auf die nationalen Bestimmungen beziehen, im Wesentlichen das KWG, die SolvV sowie die GroMiKV. Mit Einführung in jeden Themenbereich und hilfreichen Anhängen, wie z.B. einer Übersicht über die Begriffsbestimmungen der CRR und einer Übersicht der an die EBA gerichteten Arbeitsaufträge.

Die 4. Auflage berücksichtigt die neuen Regelungen der CRR III, welche zum 1.1.2025 zur Anwendung kommen.

3. Auflage 2020 | Artikelnummer: 20370-0003 | ISBN: 9783791043166

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Finanznachrichten gehen uns alle an − denn schließlich ist jede und jeder von uns direkt oder indirekt vom Geschehen an den Finanzmärkten betroffen. Der erfolgreiche Wirtschaftsbestseller lässt keine Frage offen. Nirgendwo sonst wird das Kapitalmarktgeschehen so praxisnah und in verblüffend leicht verständlicher Form dargestellt, illustriert anhand zahlreicher Abbildungen und Beispiele aus Wirtschaftszeitungen und einschlägigen Internetportalen.  

Behandelt werden nach einem ausführlichen Einleitungsteil über das Finanzmarktgeschehen und den Börsenhandel die Themenbereiche Aktien, Geldmarkt und Devisen, Anleihen, Derivate, Investmentfonds und Rohstoffe. Die Inhalte orientieren sich dabei an den Gepflogenheiten der jeweiligen Finanzmärkte, ohne dass dabei die konzeptionelle Fundierung zu kurz kommt. Im Gegenteil: Besonderer Wert wird auf eine nachvollziehbare Herleitung der Ausführungen mit praxisnahen Fallbeispielen und grafischen Elementen zur Veranschaulichung gelegt.

Für die 7. Auflage wurde das Buch umfassend aktualisiert und erweitert, u.a. um Inhalte zum Einsatz von KI bei der Geldanlage, den aktuellen Entwicklungen an den Geld- und Rohstoffmärkten oder alternativen Anlagestrategien wie z.B. die Investition in ETFs oder grüne Anlageformen. Ein Wegweiser und Nachschlagewerk für professionelle und private Anlegerinnen und Anleger sowie Studierende und Auszubildende.

7. Auflage 2024 | Artikelnummer: 20082-0003 | ISBN: 9783791054612

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Ökonomie 2.0 stellt eindrucksvoll unter Beweis: Volkswirtschaft ist keine staubtrockene Wissenschaft.

• Was passiert, wenn ein Kindergarten Strafgebühren für verspätetes Abholen der Kinder einführt? – Die Verspätungen nehmen zu.
• Wer sind die größten Gewinner der Globalisierung? – Die Ärmsten der Armen in der Dritten Welt.
• Womit verdienen Fitnessstudios und Anbieter von Internet-Zugängen das meiste Geld? – Mit der Faulheit und Irrationalität ihrer Kunden.

99 Fallbeispiele fördern verblüffende, neue Erkenntnisse zu Tage. Ganz ohne Formeln und theoretischen Ballast präsentieren die Autoren aktuelle Ergebnisse bedeutender Ökonomen und erweitern die volkswirtschaftlichen Kenntnisse der Leser. Den Autoren gelingt der Geniestreich, mit leichter Feder komplexe Zusammenhänge zu veranschaulichen. Vor allem Studenten werden davon profitieren.

1. Auflage 2007 | Artikelnummer: 20225-0001 | ISBN: 9783791026350

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